KAP ***ODEA* *ODB*** ODEA BANK A.Ş.( Banka Finansal Rapor

***ODEA******ODB*** ODEA BANK A.Ş.( Banka Finansal Rapor )

Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı
Ödenmiş Sermaye Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Karları Diğer Sermaye Yedekleri Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kar Yedekleri Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Dönem Net Kar veya Zararı Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak
Duran Varlıklar Birikmiş Yeniden Değerleme Artışları/Azalışları Tanımlanmış Fayda Planlarının Birikmiş Yeniden Ölçüm Kazançları/Kayıpları Diğer (Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/Zararda Sınıflandırılmayacak Payları ile Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları) Yabancı Para Çevrim Farkları Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Birikmiş Yeniden Değerleme ve/veya Sınıflandırma Kazançları/Kayıpları Diğer (Nakit Akış Riskinden Korunma Kazançları/Kayıpları, Özkaynak Yöntemiyle Değerlenen Yatırımların Diğer Kapsamlı Gelirinden Kar/zararda Sınıflandırılacak Payları ve Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurlarının Birikmiş Tutarları)
Önceki Dönem 01.01.2022 - 31.12.2022
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER

Dönem Başı Bakiyeler
3.288.842 0 0 -2.198 0 -12.878 6.917 0 0 -43.524 -23.938 0 148.041 0 205.688 3.566.950 0 3.566.950
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
3.288.842 0 0 -2.198 0 -12.878 6.917 0 0 -43.524 -23.938 0 148.041 0 205.688 3.566.950 0 3.566.950
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 0 -29.989 0 0 0 683.733 -32.946 0 0 0 853.203 1.474.001 0 1.474.001
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 0 0 2.397 0 0 0 0 0 203.291 0 -205.688 0 0 0
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 205.688 0 -205.688 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 2.397 0 0 0 0 0 -2.397 0 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
3.288.842 0 0 -2.198 0 -42.867 9.314 0 0 640.209 -56.884 0 351.332 0 853.203 5.040.951 0 5.040.951
Cari Dönem 01.01.2023 - 31.12.2023
Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER

Dönem Başı Bakiyeler
3.288.842 0 0 -2.198 0 -42.867 9.314 0 0 640.209 -56.884 0 351.332 0 853.203 5.040.951 0 5.040.951
TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hataların Düzeltilmesinin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yeni Bakiye
3.288.842 0 0 -2.198 0 -42.867 9.314 0 0 640.209 -56.884 0 351.332 0 853.203 5.040.951 0 5.040.951
Toplam Kapsamlı Gelir (Gider)
0 0 0 0 0 -16.829 0 0 0 -668.835 45.092 0 0 0 1.710.173 1.069.601 0 1.069.601
Nakden Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
İç Kaynaklardan Gerçekleştirilen Sermaye Artırımı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Hisse Senedine Dönüştürülebilir Tahviller
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış)
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Kar Dağıtımı
0 0 0 0 0 0 31.187 0 0 0 0 0 822.016 0 -853.203 0 0 0
Dağıtılan Temettü
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Yedeklere Aktarılan Tutarlar
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 853.203 0 -853.203 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0 31.187 0 0 0 0 0 -31.187 0 0 0 0 0
Dönem Sonu Bakiyeler
3.288.842 0 0 -2.198 0 -59.696 40.501 0 0 -28.626 -11.792 0 1.173.348 0 1.710.173 6.110.552 0 6.110.552


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı Cari Dönem 31.12.2023 Önceki Dönem 31.12.2022
TP YP Toplam TP YP Toplam
Nazım Hesaplar (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER
45.946.866 106.823.212 152.770.078 56.018.219 123.545.647 179.563.866
GARANTİ VE KEFALETLER
(5.III.1) 16.604.621 3.315.097 19.919.718 11.651.588 3.423.006 15.074.594
Teminat Mektupları
9.719.848 988.832 10.708.680 6.876.842 1.197.845 8.074.687
Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler
0 0 0 0 0 0
Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler
0 0 0 0 0 0
Diğer Teminat Mektupları
9.719.848 988.832 10.708.680 6.876.842 1.197.845 8.074.687
Banka Kredileri
0 0 0 0 0 0
İthalat Kabul Kredileri
0 0 0 0 0 0
Diğer Banka Kabulleri
0 0 0 0 0 0
Akreditifler
53.023 2.320.301 2.373.324 286.303 2.143.422 2.429.725
Belgeli Akreditifler
53.023 2.320.301 2.373.324 286.303 2.143.422 2.429.725
Diğer Akreditifler
0 0 0 0 0 0
Garanti Verilen Prefinansmanlar
0 0 0 0 0 0
Cirolar
0 0 0 0 0 0
T.C. Merkez Bankasına Cirolar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cirolar
0 0 0 0 0 0
Menkul Kıymet İhraçlarında Satın Alma Garantilerimizden
0 0 0 0 0 0
Faktoring Garantilerinden
0 0 0 0 0 0
Diğer Garantilerimizden
6.831.750 5.964 6.837.714 4.488.443 81.739 4.570.182
Diğer Kefaletlerimizden
0 0 0 0 0 0
TAAHHÜTLER
(5.III.1) 20.629.675 933.182 21.562.857 16.124.178 1.808.351 17.932.529
Cayılamaz Taahhütler
2.050.221 933.182 2.983.403 2.413.373 1.808.351 4.221.724
Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri
5.461 881.231 886.692 805.888 1.775.395 2.581.283
Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
İştirak ve Bağlı Ortaklık Sermayesine İştirak Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri
1.345.848 0 1.345.848 1.021.137 0 1.021.137
Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri
0 0 0 0 0 0
Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü
0 0 0 0 0 0
Çekler İçin Ödeme Taahhütleri
104.224 0 104.224 77.145 0 77.145
İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri
0 0 0 0 0 0
Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri
589.373 0 589.373 504.112 0 504.112
Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri
1.504 0 1.504 1.398 0 1.398
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar
0 0 0 0 0 0
Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar
0 0 0 0 0 0
Diğer Cayılamaz Taahhütler
3.811 51.951 55.762 3.693 32.956 36.649
Cayılabilir Taahhütler
18.579.454 0 18.579.454 13.710.805 0 13.710.805
Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri
18.579.454 0 18.579.454 13.710.805 0 13.710.805
Diğer Cayılabilir Taahhütler
0 0 0 0 0 0
TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR
(5.III.2) 8.712.570 102.574.933 111.287.503 28.242.453 118.314.290 146.556.743
Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar
600.000 0 600.000 1.750.000 0 1.750.000
Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
600.000 0 600.000 1.750.000 0 1.750.000
Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler
0 0 0 0 0 0
Alım Satım Amaçlı İşlemler
8.112.570 102.574.933 110.687.503 26.492.453 118.314.290 144.806.743
Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri
630.535 7.938.919 8.569.454 294.483 6.336.939 6.631.422
Vadeli Döviz Alım İşlemleri
630.535 3.705.593 4.336.128 261.179 3.058.356 3.319.535
Vadeli Döviz Satım İşlemleri
0 4.233.326 4.233.326 33.304 3.278.583 3.311.887
Para ve Faiz Swap İşlemleri
5.946.882 55.807.633 61.754.515 4.947.732 85.635.636 90.583.368
Swap Para Alım İşlemleri
0 28.612.846 28.612.846 440.108 19.847.088 20.287.196
Swap Para Satım İşlemleri
2.766.882 26.093.741 28.860.623 2.107.624 18.008.386 20.116.010
Swap Faiz Alım İşlemleri
1.590.000 550.523 2.140.523 1.200.000 23.890.081 25.090.081
Swap Faiz Satım İşlemleri
1.590.000 550.523 2.140.523 1.200.000 23.890.081 25.090.081
Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları
1.168.614 38.476.227 39.644.841 21.250.238 26.341.715 47.591.953
Para Alım Opsiyonları
858.134 13.560.290 14.418.424 14.884.996 9.017.401 23.902.397
Para Satım Opsiyonları
310.480 24.915.937 25.226.417 6.365.242 17.324.314 23.689.556
Faiz Alım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Faiz Satım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Menkul Değerler Alım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Menkul Değerler Satım Opsiyonları
0 0 0 0 0 0
Futures Para İşlemleri
366.539 352.154 718.693 0 0 0
Futures Para Alım İşlemleri
151.640 207.177 358.817 0 0 0
Futures Para Satım İşlemleri
214.899 144.977 359.876 0 0 0
Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Faiz Alım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Futures Faiz Satım İşlemleri
0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0
EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER
81.252.429 246.087.871 327.340.300 72.235.430 152.178.139 224.413.569
EMANET KIYMETLER
7.256.020 34.688.788 41.944.808 7.155.224 8.243.339 15.398.563
Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları
6.884.713 29.021.582 35.906.295 7.004.837 3.729.681 10.734.518
Emanete Alınan Menkul Değerler
0 4.269.806 4.269.806 600 3.368.949 3.369.549
Tahsile Alınan Çekler
366.802 1.397.400 1.764.202 139.321 1.144.709 1.284.030
Tahsile Alınan Ticari Senetler
3.027 0 3.027 6.300 0 6.300
Tahsile Alınan Diğer Kıymetler
0 0 0 0 0 0
İhracına Aracı Olunan Kıymetler
0 0 0 0 0 0
Diğer Emanet Kıymetler
1.478 0 1.478 4.166 0 4.166
Emanet Kıymet Alanlar
0 0 0 0 0 0
REHİNLİ KIYMETLER
73.981.448 211.225.600 285.207.048 65.065.245 143.821.008 208.886.253
Menkul Kıymetler
1.967.848 6.209.579 8.177.427 1.875.981 3.351.583 5.227.564
Teminat Senetleri
32.908.545 29.116.117 62.024.662 32.218.084 18.877.965 51.096.049
Emtia
3.193.443 4.354.828 7.548.271 3.048.390 2.718.903 5.767.293
Varant
0 0 0 0 0 0
Gayrimenkul
25.717.566 117.611.426 143.328.992 18.995.975 79.470.914 98.466.889
Diğer Rehinli Kıymetler
10.194.046 53.933.650 64.127.696 8.926.815 39.401.643 48.328.458
Rehinli Kıymet Alanlar
0 0 0 0 0 0
KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER
14.961 173.483 188.444 14.961 113.792 128.753
BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI
127.199.295 352.911.083 480.110.378 128.253.649 275.723.786 403.977.435


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 31.12.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 31.12.2022
Nakit Akış Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI

Bankacılık Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı
2.747.345 2.712.490
Alınan Faizler
9.490.618 6.469.783
Ödenen Faizler
-8.115.929 -4.232.408
Alınan Temettüler
0 0
Alınan Ücret ve Komisyonlar
1.151.066 217.219
Elde Edilen Diğer Kazançlar
1.014.636 616.414
Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar
353.994 539.338
Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler
-2.019.163 -993.435
Ödenen Vergiler
-729.564 -640.640
Diğer
(5.VI.1) 1.601.687 736.219
Bankacılık Faaliyetleri Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim
-4.675.267 479.378
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış
-1.354.875 65.541
Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış
-1.294.000 1.158.557
Kredilerdeki Net (Artış) Azalış
3.189.893 -2.198.843
Diğer Varlıklarda Net (Artış) Azalış
(5.VI.1) 228.081 -360.602
Bankaların Mevduatlarında Net Artış (Azalış)
-4.139 -352.793
Diğer Mevduatlarda Net Artış (Azalış)
-2.561.296 3.662.367
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Yükümlülüklerde Net Artış (Azalış)
-4.352.971 -1.165.146
Alınan Kredilerdeki Net Artış (Azalış)
2.270.335 964.336
Vadesi Gelmiş Borçlarda Net Artış (Azalış)
0 0
Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış)
(5.VI.1) -796.295 -1.294.039
Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışı
-1.927.922 3.191.868
YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI

Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışları
1.722.334 -1.241.851
İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
0 0
Elden Çıkarılan İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları)
0 0
Satın Alınan Menkul ve Gayrimenkuller
-674.194 -367.479
Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller
276.627 759.463
Elde Edilen Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
-1.507.815 -1.501.269
Elden Çıkarılan Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
5.458.980 4.328.590
Satın Alınan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
-7.355.512 -6.700.308
Satılan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar
5.524.248 2.239.152
Diğer
0 0
FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI

Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit
-111.374 -49.538
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit
198.247 256.325
Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı
-210.500 -256.325
İhraç Edilen Sermaye Araçları
0 0
Temettü Ödemeleri
0 0
Kiralamaya İlişkin Ödemeler
-99.121 -49.538
Diğer
0 0
Yabancı Para Çevrim Farklarının Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi
3.436.484 2.245.611
Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış)
3.119.522 4.146.090
Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
(5.VI.2) 11.115.667 6.969.577
Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar
(5.VI.2) 14.235.189 11.115.667


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 31.12.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 31.12.2022
Kar veya Zarar ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

DÖNEM KARI (ZARARI)
1.710.173 853.203
DİĞER KAPSAMLI GELİRLER
-640.572 620.798
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacaklar
-16.829 -29.989
Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
0 0
Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Artışları (Azalışları)
0 0
Tanımlanmış Fayda Planları Yeniden Ölçüm Kazançları (Kayıpları)
-28.124 -41.059
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
0 0
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
11.295 11.070
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacaklar
-623.743 650.787
Yabancı Para Çevrim Farkları
0 0
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Değerleme ve/veya Sınıflandırma Gelirleri/Giderleri
-895.329 908.058
Nakit Akış Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
61.579 -42.411
Yurtdışındaki İşletmeye İlişkin Yatırım Riskinden Korunma Gelirleri (Giderleri)
0 0
Diğer Kar veya Zarar Olarak Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelir Unsurları
0 0
Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler
210.007 -214.860
TOPLAM KAPSAMLI GELİR (GİDER)
1.069.601 1.474.001


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı Cari Dönem 31.12.2023 Önceki Dönem 31.12.2022
TP YP Toplam TP YP Toplam
Bilanço (Finansal Durum Tablosu) (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

VARLIKLAR

FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
10.357.977 22.686.765 33.044.742 12.841.253 15.671.313 28.512.566
Nakit ve Nakit Benzerleri
5.724.639 14.985.992 20.710.631 6.064.098 10.222.327 16.286.425
Nakit Değerler ve Merkez Bankası
(5.I.1) 4.929.547 9.202.633 14.132.180 1.149.956 6.911.848 8.061.804
Bankalar
(5.I.3) 156 5.788.204 5.788.360 1.126.014 3.314.028 4.440.042
Para Piyasalarından Alacaklar
799.402 0 799.402 3.792.303 0 3.792.303
Beklenen Zarar Karşılıkları ( - )
-4.466 -4.845 -9.311 -4.175 -3.549 -7.724
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar
(5.I.2) 1.321.170 70.125 1.391.295 1.566 34.424 35.990
Devlet Borçlanma Senetleri
267 20.290 20.557 1.566 9.196 10.762
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
0 49.835 49.835 0 25.228 25.228
Diğer Finansal Varlıklar
1.320.903 0 1.320.903 0 0 0
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar
(5.I.4) 3.053.600 7.350.976 10.404.576 6.144.836 4.802.398 10.947.234
Devlet Borçlanma Senetleri
2.951.025 7.350.213 10.301.238 5.663.225 4.801.931 10.465.156
Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler
16.458 763 17.221 13.154 467 13.621
Diğer Finansal Varlıklar
86.117 0 86.117 468.457 0 468.457
Türev Finansal Varlıklar
(5.I.2) 258.568 279.672 538.240 630.753 612.164 1.242.917
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
215.354 279.672 495.026 607.102 612.164 1.219.266
Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
(5.I.11) 43.214 0 43.214 23.651 0 23.651
İTFA EDİLMİŞ MALİYETİ İLE ÖLÇÜLEN FİNANSAL VARLIKLAR (Net)
30.907.636 15.910.920 46.818.556 23.138.242 14.600.325 37.738.567
Krediler
(5.I.5) 21.829.794 15.614.091 37.443.885 17.975.045 14.565.724 32.540.769
Kiralama İşlemlerinden Alacaklar
(5.I.10) 0 0 0 0 0 0
Faktoring Alacakları
0 0 0 0 0 0
İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Diğer Finansal Varlıklar
(5.I.6) 11.114.964 1.280.266 12.395.230 6.327.808 969.911 7.297.719
Devlet Borçlanma Senetleri
7.237.628 1.280.266 8.517.894 3.309.652 969.911 4.279.563
Diğer Finansal Varlıklar
3.877.336 0 3.877.336 3.018.156 0 3.018.156
Beklenen Zarar Karşılıkları (-)
-2.037.122 -983.437 -3.020.559 -1.164.611 -935.310 -2.099.921
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net)
(5.I.16) 826.297 0 826.297 805.513 0 805.513
Satış Amaçlı
826.297 0 826.297 805.513 0 805.513
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
ORTAKLIK YATIRIMLARI
0 0 0 0 0 0
İştirakler (Net)
(5.I.7) 0 0 0 0 0 0
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyenler
0 0 0 0 0 0
Bağlı Ortaklıklar (Net)
(5.I.8) 0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar
0 0 0 0 0 0
Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) (Net)
(5.I.9) 0 0 0 0 0 0
Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler
0 0 0 0 0 0
Konsolide Edilmeyenler
0 0 0 0 0 0
MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net)
(5.I.12) 374.748 0 374.748 302.149 0 302.149
MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net)
(5.I.13) 538.720 0 538.720 243.171 0 243.171
Şerefiye
0 0 0 0 0 0
Diğer
538.720 0 538.720 243.171 0 243.171
YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net)
(5.I.14) 0 0 0 0 0 0
CARİ VERGİ VARLIĞI
514.524 0 514.524 911 0 911
ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI
(5.I.15) 861.963 0 861.963 593.629 0 593.629
DİĞER AKTİFLER (Net)
(5.I.17) 668.454 62.136 730.590 791.435 8.908 800.343
VARLIKLAR TOPLAMI
45.050.319 38.659.821 83.710.140 38.716.303 30.280.546 68.996.849
YÜKÜMLÜLÜKLER

MEVDUAT
(5.II.1) 30.012.273 28.219.972 58.232.245 31.005.197 18.233.262 49.238.459
ALINAN KREDİLER
(5.II.3) 1.060.818 930.028 1.990.846 0 1.359.218 1.359.218
PARA PİYASALARINA BORÇLAR
(5.II.4) 4.764.815 1.482.640 6.247.455 4.000.353 0 4.000.353
İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net)
(5.II.5) 0 0 0 0 0 0
Bonolar
0 0 0 0 0 0
Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler
0 0 0 0 0 0
Tahviller
0 0 0 0 0 0
FONLAR
0 0 0 0 0 0
Müstakrizlerin Fonları
0 0 0 0 0 0
Diğer
0 0 0 0 0 0
GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR ZARARA YANSITILAN FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
0 0 0 0 0 0
TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER
(5.II.2) 20.536 487.900 508.436 265.550 661.839 927.389
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı
17.554 487.900 505.454 231.556 661.839 893.395
Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı
(5.II.8) 2.982 0 2.982 33.994 0 33.994
FAKTORİNG YÜKÜMLÜLÜKLERİ
0 0 0 0 0 0
KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN YÜKÜMLÜLÜKLER (Net)
(5.II.7) 163.278 0 163.278 163.074 0 163.074
KARŞILIKLAR
(5.II.9) 769.371 73.205 842.576 998.579 242.547 1.241.126
Yeniden Yapılanma Karşılığı
0 0 0 0 0 0
Çalışan Hakları Karşılığı
135.596 0 135.596 88.678 0 88.678
Sigorta Teknik Karşılıkları (Net)
0 0 0 0 0 0
Diğer Karşılıklar
633.775 73.205 706.980 909.901 242.547 1.152.448
CARİ VERGİ BORCU
(5.II.10) 207.226 0 207.226 325.533 0 325.533
ERTELENMİŞ VERGİ BORCU
(5.II.10) 0 0 0 0 0 0
SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net)
(5.II.11) 0 0 0 0 0 0
Satış Amaçlı
0 0 0 0 0 0
Durdurulan Faaliyetlere İlişkin
0 0 0 0 0 0
SERMAYE BENZERİ BORÇLANMA ARAÇLARI
(5.II.12) 0 8.412.601 8.412.601 0 5.336.904 5.336.904
Krediler
0 0 0 0 0 0
Diğer Borçlanma Araçları
0 8.412.601 8.412.601 0 5.336.904 5.336.904
DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER
(5.II.6) 415.996 578.929 994.925 690.385 673.457 1.363.842
ÖZKAYNAKLAR
(5.II.13) 6.157.234 -46.682 6.110.552 5.249.741 -208.790 5.040.951
Ödenmiş Sermaye
3.288.842 0 3.288.842 3.288.842 0 3.288.842
Sermaye Yedekleri
-2.198 0 -2.198 -2.198 0 -2.198
Hisse Senedi İhraç Primleri
0 0 0 0 0 0
Hisse Senedi İptal Karları
0 0 0 0 0 0
Diğer Sermaye Yedekleri
-2.198 0 -2.198 -2.198 0 -2.198
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
-19.195 0 -19.195 -33.553 0 -33.553
Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler
6.264 -46.682 -40.418 792.115 -208.790 583.325
Kar Yedekleri
1.173.348 0 1.173.348 351.332 0 351.332
Yasal Yedekler
(5.II.13) 89.360 0 89.360 46.700 0 46.700
Statü Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Olağanüstü Yedekler
1.083.988 0 1.083.988 304.632 0 304.632
Diğer Kar Yedekleri
0 0 0 0 0 0
Kar veya Zarar
1.710.173 0 1.710.173 853.203 0 853.203
Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı
0 0 0 0 0 0
Dönem Net Kâr veya Zararı
1.710.173 0 1.710.173 853.203 0 853.203
Azınlık Payları
0
YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI
43.571.547 40.138.593 83.710.140 42.698.412 26.298.437 68.996.849


Sunum Para Birimi 1.000 TL
Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan

Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2023 - 31.12.2023 Önceki Dönem 01.01.2022 - 31.12.2022
Kar veya Zarar Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış)

GELİR VE GİDER KALEMLERİ

FAİZ GELİRLERİ
(5.IV.1) 10.983.643 7.387.380
Kredilerden Alınan Faizler
5.628.877 3.884.250
Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler
2.327 15.469
Bankalardan Alınan Faizler
182.428 66.205
Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler
365.577 16.751
Menkul Değerlerden Alınan Faizler
4.797.567 3.395.666
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar
25.612 49.568
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılanlar
1.724.020 2.450.526
İtfa Edilmiş Maliyeti İle Ölçülenler
3.047.935 895.572
Finansal Kiralama Faiz Gelirleri
0 0
Diğer Faiz Gelirleri
6.867 9.039
FAİZ GİDERLERİ (-)
(5.IV.2) -8.950.608 -4.447.184
Mevduata Verilen Faizler
-7.562.799 -3.527.054
Kullanılan Kredilere Verilen Faizler
-314.179 -42.153
Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler
-218.135 -318.685
İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler
-664.014 -407.555
Kiralama Faiz Giderleri
-51.077 -28.652
Diğer Faiz Giderleri
-140.404 -123.085
NET FAİZ GELİRİ VEYA GİDERİ
2.033.035 2.940.196
NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ
1.050.179 187.514
Alınan Ücret ve Komisyonlar
1.151.066 217.219
Gayri Nakdi Kredilerden
246.901 94.764
Diğer
904.165 122.455
Verilen Ücret ve Komisyonlar (-)
-100.887 -29.705
Gayri Nakdi Kredilere
0 0
Diğer
-100.887 -29.705
TEMETTÜ GELİRLERİ
(5.IV.3) 0 0
TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net)
(5.IV.4) 621.575 40.843
Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı)
773.503 446.303
Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar)
-2.483.947 123.167
Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı)
2.332.019 -528.627
DİĞER FAALİYET GELİRLERİ
(5.IV.5) 2.340.865 1.198.783
FAALİYET BRÜT KÂRI
6.045.654 4.367.336
BEKLENEN ZARAR KARŞILIKLARI GİDERLERİ ( - )
(5.IV.6) -1.690.138 -1.441.713
DİĞER KARŞILIK GİDERLERİ ( - )
(5.IV.6) -12.250 -495.143
PERSONEL GİDERLERİ (-)
-1.312.585 -654.428
DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-)
(5.IV.7) -1.281.763 -678.830
NET FAALİYET KARI (ZARARI)
1.748.918 1.097.222
BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI
0 0
ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR (ZARAR)
0 0
NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI)
0 0
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
(5.IV.9) 1.748.918 1.097.222
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
(5.IV.10) -38.745 -244.019
Cari Vergi Karşılığı
-85.778 -785.109
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
-792.143 -527.941
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
839.176 1.069.031
SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
(5.IV.11) 1.710.173 853.203
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER
0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Gelirleri
0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Karları
0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Gelirleri
0 0
DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-)
0 0
Satış Amaçlı Elde Tutulan Duran Varlık Giderleri
0 0
İştirak, Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ort.) Satış Zararları
0 0
Diğer Durdurulan Faaliyet Giderleri
0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI)
0 0
DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-)
0 0
Cari Vergi Karşılığı
0 0
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi
0 0
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi
0 0
DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI)
0 0
DÖNEM NET KARI VEYA ZARARI
(5.IV.12) 1.710.173 853.203
Grubun Karı (Zararı)
1.710.173 853.203
Azınlık Payları Karı (Zararı)
0 0
Hisse Başına Kar (Zarar)

Hisse Başına Kar (Zarar)

Hisse Başına Kar (Zarar)

Hisse Başına Kar/Zarar 0,52000000 0,25900000



http://www.kap.org.tr/tr/Bildirim/1249298


BIST